Выяснить заранее, дадут ли вам кредит в банке и на какую сумму, можно двумя способами: внимательно изучить свою кредитную историю или воспользоваться новым сервисом «Кредитный потенциал».
Если говорить о втором способе, то доступен он только для клиентов СберБанка и только в том случае, если кредит вы собираетесь брать именно в этом банке.
Как это работает и что делать с полученной информацией, вы можете узнать на сайте банка. Подробно останавливаться мы на этом способе не будем. И сразу перейдем к изучению кредитной истории. Научимся правильно ее читать.
В основной части кредитного отчета содержится информация обо всех кредитах потенциального заемщика — действующих и уже закрытых. Документ позволяет узнать, были ли у вас просрочки, насколько длительные, имелись ли судебные споры и проводилось ли погашение долгов путем продажи залогового имущества.
Плюс вам в копилочку, если в основной части содержится следующая информация:
кредит погашен без задержки выплат;
текущих просрочек по активному кредитному договору нет.
Однако, если за все время сотрудничества с банками вы допускали просрочки, в тексте документа они обязательно отразятся. Причем банки обратят внимание именно на длительность и регулярность просрочек.
Например, просрочки от 1 до 30 дней практически не интересуют банки. А вот если просрочки превышали 120 дней, то, скорее всего, с вами откажутся сотрудничать даже самые небольшие кредитные организации.
При наличии активных кредитов и займов банки рассчитывают показатель кредитной нагрузки. Если размер закредитованности вместе с суммой нового кредита будет превышать 50% от ежемесячного дохода, кредитор сочтет выдачу займа рискованной.
______
Для вас работает горячая линия #Filbert по бесплатному телефону: 8 (800) 600-66-23
*Деятельность ведется на основании свидетельства № 1/17/78002-КЛ от 11.01.2017, выданного УФССП по Санкт-Петербургу.
Если говорить о втором способе, то доступен он только для клиентов СберБанка и только в том случае, если кредит вы собираетесь брать именно в этом банке.
Как это работает и что делать с полученной информацией, вы можете узнать на сайте банка. Подробно останавливаться мы на этом способе не будем. И сразу перейдем к изучению кредитной истории. Научимся правильно ее читать.
В основной части кредитного отчета содержится информация обо всех кредитах потенциального заемщика — действующих и уже закрытых. Документ позволяет узнать, были ли у вас просрочки, насколько длительные, имелись ли судебные споры и проводилось ли погашение долгов путем продажи залогового имущества.
Плюс вам в копилочку, если в основной части содержится следующая информация:
кредит погашен без задержки выплат;
текущих просрочек по активному кредитному договору нет.
Однако, если за все время сотрудничества с банками вы допускали просрочки, в тексте документа они обязательно отразятся. Причем банки обратят внимание именно на длительность и регулярность просрочек.
Например, просрочки от 1 до 30 дней практически не интересуют банки. А вот если просрочки превышали 120 дней, то, скорее всего, с вами откажутся сотрудничать даже самые небольшие кредитные организации.
При наличии активных кредитов и займов банки рассчитывают показатель кредитной нагрузки. Если размер закредитованности вместе с суммой нового кредита будет превышать 50% от ежемесячного дохода, кредитор сочтет выдачу займа рискованной.
______
Для вас работает горячая линия #Filbert по бесплатному телефону: 8 (800) 600-66-23
*Деятельность ведется на основании свидетельства № 1/17/78002-КЛ от 11.01.2017, выданного УФССП по Санкт-Петербургу.